Operar en el sector de activos digitales requiere un compromiso firme con la legalidad y la ética. Por ello, MXT-DIGITAL ha implementado una Política Integral de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD/FT) (en inglés AML = Anti-Money Laundering), diseñada conforme a la normativa vigente y a los más altos estándares en la materia.
Esta política tiene como objetivo asegurar un entorno controlado, seguro y alineado con las obligaciones regulatorias aplicables.
Este documento tiene como objetivo establecer los principios, lineamientos operativos y mecanismos internos necesarios para identificar, mitigar y reportar oportunamente cualquier actividad sospechosa relacionada con el lavado de dinero o financiamiento al terrorismo en nuestra plataforma.
MXT-DIGITAL ha desarrollado un procedimiento riguroso de identificación y conocimiento del cliente (KYC) como parte esencial de nuestro enfoque de Debida Diligencia. Este proceso se aplica de manera diferenciada según el nivel de riesgo asignado a cada cliente y contempla, al menos, los siguientes elementos:
Obtención y verificación documental de:
Verificación automatizada y manual contra listas oficiales y restrictivas, incluyendo:
Verificación cruzada de las direcciones de wallets asociadas a los clientes para detectar exposición previa a actividades ilícitas o vinculaciones con entidades sancionadas.
Para clientes clasificados como de alto riesgo, se aplica un proceso de Diligencia Debida Reforzada, que incluye monitoreo continuo y revisiones periódicas del perfil transaccional.
MXT-DIGITAL cuenta con un Sistema Automatizado de Monitoreo Transaccional, diseñado para identificar desviaciones significativas respecto al perfil de riesgo del cliente. Este sistema contempla:
MXT-DIGITAL garantiza la conservación íntegra y segura de la información obtenida en los procesos de identificación y de las transacciones realizadas por los usuarios por un período mínimo de cinco (5) años.
Los documentos y registros se almacenan en entornos seguros con mecanismos de respaldo y acceso restringido, garantizando su disponibilidad para fines de inspección, auditoría o colaboración con autoridades competentes.
MXT-DIGITAL ha implementado un Programa Interno de Capacitación Obligatoria para todo el personal, incluyendo alta dirección, áreas operativas y personal con funciones clave en materia de cumplimiento. Este programa incluye:
Fomentamos una cultura de cumplimiento en toda la organización, basada en los valores de integridad, legalidad, responsabilidad y cero tolerancia frente al uso ilícito de nuestra plataforma.
La presente política será revisada de forma anual o cada vez que ocurran cambios relevantes en el marco normativo o en la operación de MXT-DIGITAL.
Las revisiones estarán a cargo del Comité de Cumplimiento, con apoyo del Oficial de Cumplimiento, garantizando la adecuación constante del marco normativo interno a los riesgos reales del negocio.
MXT-DIGITAL reafirma su compromiso institucional con la prevención del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, mediante el diseño e implementación de un sistema de cumplimiento integral, eficiente y alineado con las mejores prácticas internacionales. Al cumplir con nuestras obligaciones regulatorias, contribuimos activamente a la integridad del sistema financiero y al fortalecimiento de la confianza en el ecosistema de activos digitales en México.
ACTUALIZADO A MAYO 2025